Rapoarte trimestriale
Un document structurat care prezintă evoluția patrimoniului, deciziile luate în trimestrul anterior, factorii de risc identificați și recomandările pentru trimestrul următor. Redactat în limbaj clar, nu în jargon financiar.
Serviciu
Consilierea fiduciară: fără conflicte de interes, fără produse de vânzut
Acționăm exclusiv în interesul clientului, cu un onorariu fix convenit dinainte — nu comisioane generate de produsele pe care ți le recomandăm.
Ce înseamnă să lucrezi cu un consilier fiduciar adevărat
Diferența față de un consultant financiar obișnuit nu este de grad, ci de natură.
Majoritatea sfaturilor financiare sunt condiționate de ce produse poate vinde consilierul. Un consilier fiduciar este obligat legal și etic să pună interesul clientului pe primul loc — indiferent de consecințele pentru onorariul propriu. La StrategyScale, această poziție nu este o etichetă de marketing. Mandatele noastre fiduciare sunt guvernate de un contract explicit care definește sfera de activitate, limitele de responsabilitate și mecanismul de remunerare. Clienții noștri fiduciari beneficiază de acces direct la echipa de specialiști, rapoarte trimestriale detaliate și o linie de comunicare dedicată pentru decizii urgente. Lucrăm cu familii care au patrimonii de la 500.000 lei în sus, dar complexitatea situației contează mai mult decât valoarea brută.
Ce include un mandat fiduciar activ
Nu o întâlnire anuală — o relație continuă cu livrabile clare.
Evaluări la cerere
Atunci când apare o oportunitate sau o decizie majoră — achiziție, donație, restructurare societară — îți oferim o analiză dedicată în 5 zile lucrătoare, nu la calendarul următoarei ședințe.
Coordonare cu terți
Colaborăm cu avocații, notarii, contabilii și administratorii de active ai clientului. Nu înlocuim acești specialiști — le coordonăm activitatea astfel încât recomandările să fie coerente și să nu se contrazică.
Actualizarea planului
Situațiile de viață se schimbă — divorț, naștere, vânzarea unui business, o moștenire neașteptată. Revizuim și actualizăm planul patrimonial de fiecare dată când apare o schimbare semnificativă, fără costuri suplimentare per eveniment.
Când consilierea fiduciară nu este ceea ce cauți
Vrem să fim clari înainte să investești timp.
Consilierea fiduciară pe termen lung are costuri fixe lunare sau anuale care se justifică pentru patrimonii cu mai multe componente și dinamică ridicată. Nu este potrivită dacă ai un singur activ imobiliar și nu anticipezi schimbări majore în doi ani. Pentru astfel de situații, recomandăm un mandat punctual de analiză — nu un contract de retainer. De asemenea, nu oferim servicii de gestiune directă a portofoliilor de investiții — acesta rămâne domeniul managerilor de active licențiați. Rolul nostru este de supraveghere strategică și coordonare, nu de execuție tranzacțională.
Vrei să înțelegi dacă un mandat fiduciar se potrivește situației tale?
Scrie-ne o descriere generală a patrimoniului și a îngrijorărilor principale — îți răspundem în 48 de ore.
Contactează-ne